بمناسبة الأسبوع الدولي للتوعية بمخاطر الاحتيال، نؤكد على أهمية تعزيز الوعي بشأن الاحتيال المالي، والتعريف بأهم الأساليب والحيل التي يستخدمها المحتالون.

ويعدّ الاحتيال سلوكاً متعمداً ينطوي على الخداع أو تحريف الحقائق لتحقيق مكاسب شخصية غالباً ما تكون مالية. ويمكن أن يحصل الاحتيال على مستوى الشركات والأفراد والجهات الحكومية والمعاملات عبر الإنترنت.

ويبين مثلث الاحتيال العوامل الأساسية الثلاثة التي يتضمنها هذا السلوك، وهي الضغط وانتهاز الفرص والتبرير. ويمكن للمؤسسات تجنُّب حدوث الاحتيال من خلال تشجيع الممارسات الأخلاقية، وتطبيق إجراءات صارمة حيال الممارسات الاحتيالية.

أساليب الاحتيال الشائعة:

1. الاحتيال عبر الهاتف (التصيد الصوتي)

يتضمن هذا النوع من الاحتيال تظاهر المحتالين بأنهم يمثلون جهة حكومية معينة، أو أحد مزودي الخدمات، لإجراء اتصالات هاتفية وخداع الأفراد. ولكي تتجنب الوقوع في فخ هؤلاء الأشخاص، تحقق من هوية المتصل، ولا سيما في حال تلقيت مكالمات غير متوقعة، وتجنب الإفصاح عن معلوماتك الشخصية أو المالية ما لم. 

2. الاحتيال عبر البريد الإلكتروني (التصيد الإلكتروني)

وهو أسلوب يتّبعه المحتالون لخداع الأفراد ودفعهم للكشف عن معلومات حساسة من خلال إرسال إيميلات خادعة وروابط مشبوهة، بحيث يدّعي المحتالون بأنهم يمثلون إحدى الجهات الرسمية، وغالباً ما يضغطون على ضحاياهم لاتخاذ إجراءات فورية. ولحماية نفسك من محاولات التصيد الإلكتروني، تحقق من الإيميلات غير المتوقعة وتجنب النقر على الروابط المشبوهة وتحميل أي شيء من المصادر غير الآمنة، ولا تنسى استخدام كلمات مرور قوية وفريدة من نوعها. وأما بالنسبة للمؤسسات، فينبغي لها اتباع آليات ملائمة لفلترة الإيميلات، وتطبيق خاصية المصادقة الثنائية (two-factor authentication) ورفد موظفيها بالتدريب الملائم في سبيل الحدّ من المخاطر الإلكترونية.

3. الاحتيال عبر الجوائز المزيّفة (جوائز سحوبات اليانصيب)

يستخدم المحتالون هذا الأسلوب لإقناع ضحاياهم بأنهم حصلوا على جائزة معينة بهدف سرقة أموالهم أو الحصول على بعض المعلومات الحساسة. لكي تتجنب الوقوع ضحية هذه الأنشطة الاحتيالية، يجب عليك توخي الحيطة والحذر بشأن الإشعارات المتعلقة بالجوائز غير المنتظرة، والتحقق من العروض، والتواصل مع المؤسسة المعنية لكي تتأكد من صحة حصولك على الجائزة.

4. الاحتيال عبر ادعاء خدمة إتاحة قروض

وينطوي هذا النوع من الاحتيال على وعود مزيفة بتقديم قروض مقابل دفع رسوم مسبقة، وهو أسلوب لا يتبعه المقرضون المعتمدون. ولذا، يجب التحقُّق من سمعة المُقرِض، ومراجعة شروط الاتفاقية، وتوخي الحذر بشأن الرسوم الخفية، والاحتراس من مؤشرات الخطر كالعروض غير المرغوب فيها والتي يصعب تصديقها.

وتتمثل أهم الوسائل للوقاية من الاحتيال في اتخاذ كل أشكال الحيطة والحذر، والتعامل مع الأنشطة الاحتيالية باعتبارها مسؤوليةٍ مشتركة. وفيما يأتي بعض المعلومات حول كيفية الإبلاغ عن حالات الاشتباه بالاحتيال في دولة الإمارات العربية المتحدة: